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중장년 고객 대해부! - 인구구성학적 특징, 삶의 목표, 자산구성원인 및 자산상태

- 노후준비를 위한 계획, 실천동기, 준비상황

효율적 중장년 층의 노후준비 전략

상세내용

- 신문기사를 활용한 자료로 고객과 상담하는 행동은 지양해야 한다. (지나치게 자극적이고, 일관적이지 못한 경우가 많다) 통계 원본 자료를 토대로 직접 자료를 만들어야 한다.

- 가계금융조사 설문조사의 맹점 (설문조사는 낙관적이다. '여러분이라면 낯선 조사원에게 난 노후준비 안되있어요 하고 대답하실까요?) / 노후준비를 하고 있다는 사람의 절반은 국민연금만 가입되어있다.

- 현재 50대에 직장을 20년 이상 다닌 사람이 노령연금을 평균 얼마나 받는가 ? 서울 지역 월 평균 생활비는 얼마인가

- 현재 50대가 평균적으로 소지하고 있는 순 자산은 얼마인가. 그리고 '평균'이라는 단어의 함정은? 그리고 중위값

- 과연 중장년층은 자금적인 부분에서만 부족한가? 등

통계적 자료에 근거해 현재 중장년층에 대해 분석하고, 통계적 자료를 해석할 때 경계해야 할 오류에 대해서도 함께 이야기 함으로써 중장년층 고객에 대한 보다 정확하고 분석적으로 이해할 수 있도록 돕는다.

- Financial Planning 관련 실전지식이 필요하신 분
- CFP® 및 AFPK® 회원, FP, FC , FA, PB 및 교육담당자

[우재룡 CFP]

現 서울은퇴자협동조합 조합장 '100세 시대 은퇴대사전'

前 한국펀드평가 대표

평가기준	진도	평가	과제	기타	총점
배점	100	0	0	0	100
수료기준	80	0	0	0	80

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