강의소개
교육 주요내용
* 2023년 개정세법을 반영하여, 2023년 5월 제작된 콘텐츠입니다.
* 각 회차는 20분 내외로 구성되어 있습니다.
√ 보험과 세금 시리즈 강의로 금융인/ 부자/ CEO 등 고객유형에 따라 선택 수강하실 수 있습니다.
1. 금융인들이 모르는 39가지 보험과 세금 케이스 (case 1-37)
2. 부자들이 모르는 42가지 보험과 세금 케이스 (case 39-73, 107-113)
3. CEO들이 모르는 39가지 보험과 세금 케이스 (case 38, 74-106, 114)
*모바일 수강방법
안드로이드 - 삼성인터넷 혹은 크롬 어플로 금융교육센터 접속
아이폰 - 사파리 혹은 크롬 어플로 금융교육센터 접속
>> 네이버, 다음 등의 어플이용시 강의재생 불가
>> 재생오류시 인터넷주소창 선택, https 로 되어있으면 s 삭제 (http로 접속)
■ 과정내용
Case39.개인이 보험에 가입하면 얼마나 절세가 되나요?
Case40.세법상 저축성보험은 무엇이며 저축성보험의 비과세 요건은 무엇인가요?
Case41.가입 후 10년 이내에 보험금을 중도인출하면 소득세가 과세되나요?
Case42.변액보험에는 어떤 세금이 부과되나요?
Case43.계약자를 변경하거나 보장성보험을 저축성으로 전환하면 비과세는 어떻게 적용되나요?
Case44.즉시연금보험에도 이자소득세가 과세되나요?
Case45.저축성보험에도 압류가 가능한가요?
Case46.세법상 보장성보험은 무엇이며 보장성보험에 가입하면 세금을 얼마나 절세할 수 있나요?
Case47.보장성보험의 보험차익에도 소득세가 과세되나요?
Case48.세액공제를 받기 위한 보장성보험의 가입구조가 궁금해요.
Case49.맞벌이 부부의 경우 보장성보험 가입 시 세액공제를 받기 위해 주의할 점이 있나요?
Case50.보장성보험에는 압류가 금지되나요?
Case51.세무상 세제적격연금과 세제비적격연금은 어떤 차이가 있나요?
Case52.세제적격연금 가입으로 인한 절세효과는 얼마나 되나요?
Case53.세제적격연금을 중도에 해지할 경우 해지환급금에 많은 세금이 부과된다면서요?
Case54.연금을 수령할 때도 미리 원천징수를 당하나요?
Case55.연금계좌의 개념과 연금수령 시 연금소득의 과세방법에 대해 설명해 주세요.
Case56.연금소득이 종합과세 될 경우의 계산방식이 궁금해요.
Case57.세제적격연금의 가입부터 수령까지 각 단계별 세금의 흐름을 요약해 주세요.
Case58.아버지 사망으로 어머니가 승계받는 연금저축에는 어떤 세금이 부과되나요?
Case59.개인사업자가 납부하는 보험료를 사업소득의 경비로 처리할 수 있나요?
Case60.개인사업자도 단체보험에 가입하면 절세가 가능한가요?
Case61.개인사업자가 화재보험에 가인할 경우 납입한 보험료는 모두 경비처리가 되나요?
Case62.부모가 자녀를 위해 보험료를 대신 납부할 경우 증여세는 언제 과세되나요?
Case63.증여받은 재산으로 보험료를 납부하면 증여세를 피할 수 있나요?
Case64.보험계약기간 중에 계약자·수익자를 변경하면 증여세는 언제, 어떻게 과세되나요?
Case65.장애인을 위한 보험가입에는 증여세가 과세되지 않나요?
Case66.보험금의 지급사실을 과세당국에 알려주는 지급명세서와 명의를 변경할 경우 제출되는 명의변경명세서에 대해 설명해 주세요.
Case67.미성년자 명의의 보험가입에는 무조건 증여세가 과세되나요?
Case68.증여받은 보험금에 대해 증여세를 회피하려면 얼마나 걸리나요?
Case69.사망보험금에 대한 상속세 과세는 어떻게 이루어지나요?
Case70.보험계약자가 보험료 불입 중 사망하여 승계받은 보험은 어떻게 평가하나요?
Case71.세법상 유기정기금의 평가방법에 대해서 알려주세요.
Case72.부모님이 물려주신 종신형 연금의 종신정기금 평가방법에 대해 알려주세요.
Case73.계약자·피보험자·수익자 지정에 따른 상속·증여세 발생 여부 총정리
Case107.부동산의 효율적 상속을 위한 보장성보험의 활용
Case108.보험의 정기금평가를 활용한 상속·증여세 절세전략
Case109.수익자가 상속을 포기해도 받을 수 있는 사망보험금
Case110.보험의 수익자 지정을 통한 상속재산의 배분전략
Case111.보장성보험을 활용한 3대에 걸친 자산관리 전략
Case112.저축성보험을 활용한 금융소득종합과세 대응 전략
Case113.보험을 활용한 개인사업자의 자산관리 전략
교육목표 및 특징
*본 과정은 2023년 개정된 세법 내용을 반영한 최신강의로 고객 영업에 필요한 내용만 담은 실전형 강의입니다.
소득세, 증여세, 상속세 등 과세 문제에 대한 솔루션을 담고 있으며, 고액자산가 및 개인사업자에 맞는 보험 유형과 세무전략까지 핵심을 한번에 파악할 수 있습니다.
현장에서 가장 많이 부딪히는 상담사례를 엄선해 맞춤형 솔루션을 제공하고, 이를 통해 고객에게 가장 적합한 보험 상품을 세일즈할 수 있도록 합니다.
■ 학습목표
-부자들이 알지 못하고 있는 보험과 관련된 세금관련 규정을 정확히 알고, 이를 바탕으로 고객에게 정확한 세법 규정을 바탕으로 보험(방카)상품을 제안할 수 있다.
-소득세와 상속증여세의 구조를 알고, 다양한 절세방법을 습득하여 고객 니즈를 기초로 하여 보험(방카)상품을 제안할 수 있다.
-고객들이 가장 궁금해 하는 세무조사 구조 및 PCI시스템에 대해 정확히 알고, 고객의 니즈에 부합하는 보험(방카)상품을 제안할 수 있다.
교육대상
-법인 고객을 대상으로 영업하는 분
-PB, FP, FC 등 VIP 고객을 담당하는 분
-금융권 방카슈랑스 담당자
-세금 규정 및 절세 방법에 대해 알고 싶은 모든 분
-PB, FP, FC 등 VIP 고객을 담당하는 분
-금융권 방카슈랑스 담당자
-세금 규정 및 절세 방법에 대해 알고 싶은 모든 분
수료기준
| 평가기준 | 진도 | 평가 | 과제 | 기타 | 총점 |
|---|---|---|---|---|---|
| 배점 | 100 | 0 | 0 | 0 | 100 |
| 수료기준 | 80 | 0 | 0 | 0 | 80 |
교육문의
▶ 수료하신 학점데이터는 익일 오전 1시 (사)FPSB홈페이지에 자동 반영됩니다.
학점관련 문의 한국FPSB : 02)3276-7610
▶ 한국FP협회 교육팀 : 02)331-4905,6,3
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